instituţie financiară reprezintă o persoană juridică, care, potrivit legii prevede una sau mai multe servicii financiare și alte servicii legate de furnizarea de servicii financiare în cazurile prevăzute expres de lege. Acestea includ bănci, cooperative de credit, case de amanet, companii de leasing, companii de încredere, companii de asigurări, fonduri de economii şi pentru pensii, fonduri de investiții, inclusiv în valori mobiliare de stat și alte entități juridice, a căror unică activitate este prestarea de servicii financiare.